Finansal Danışmanlık Nedir ?
Finansal Danışman, müşterilerine mali tavsiyelerde bulunan kişilerdir. Eğer piyasalar ve finansal araçlar hakkında çok fazla bilginiz yoksa finansal danışmanlar sizi yönlendirebilir. Bununla beraber finansal danışmanlar yatırım kararlarını müşterilerinin risk algısına ve gelir beklentisine göre yapar.
Finansal Danışman Ne İş Yapar? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?
- Portföy yönetimi yapar.
- Finans piyasalarının geleceği hakkında analiz yapar ve bunu raporlar.
- Yatırım alanları için araştırmalar yapar.
- Bilanço analizi yapar.
- Banka ilişkilerinin yönetimi sağlar.
- Kişi ya da kurumların finansal tüm süreçlerini planlar.
- Müşterinin finansal hedeflerine yönelik rehberlik yaparak, finansal stratejiler geliştirmelidir.
- Müşterisine parasal konularla, emeklilikle ve hayat sigortası ile ilgili teklifler hazırlar.
- Müşterisine avantajlar ve riskler konusunda bilgilendirme yapar ve gerekli açıklamalar sunar, varsa sorularını cevaplar.
- Yeni yatırım fırsatlarını araştırır, müşteriye yeni ve farklı tekliflerde bulunur, parasal konularda değer katmak için çabalar.
- Finansal danışmanlar, mali tavsiyelerde bulunacağı için bilgili, mesleki nitelik ve özelliklere sahip ve kendini sürekli geliştirmeye açık olmalıdır. Oldukça önemli sorumluluklar üstlenen bu mesleği icra edenler, oldukça geniş bir çalışma alanına sahiptir. Güven esasına oldukça bağlı olan bu hizmette, kurum ve kişiler ile kuracakları bağlar da çok güçlü olmalıdır.
